iShares Core MSCI World uitgelegd: simpel wereldwijd beleggen

Dit zijn beide tickersymbolen voor exact dezelfde ETF, namelijk de iShares Core MSCI World UCITS ETF. Het verschil zit in de beurs waarop ze verhandeld worden.

IWDA is de ticker op Euronext Amsterdam, terwijl EUNL de ticker is op Xetra in Frankfurt.

Voor Nederlandse beleggers is IWDA vaak handiger omdat je dan handelt in euro's op een Nederlandse beurs. De onderliggende ETF, het fonds zelf en de ISIN-code (IE00B4L5Y983) zijn identiek.

Nee, de iShares Core MSCI World UCITS ETF is een accumulerend fonds. Dat betekent dat alle dividenden die de onderliggende bedrijven uitkeren automatisch worden herbelegd in het fonds.

Je ontvangt geen uitkeringen op je bankrekening. Het voordeel hiervan is dat je profiteert van het rendement op rendement effect zonder zelf actie te hoeven ondernemen.

Ook hoef je geen dividendbelasting te betalen over uitkeringen die je niet ontvangt, wat belastingefficiënt kan zijn.

In Nederland valt deze ETF onder box 3 van de inkomstenbelasting. Je betaalt vermogensrendementsheffing over de waarde van je beleggingen op de peildatum (1 januari).

De Belastingdienst gaat uit van een fictief rendement op basis van je vermogen, ongeacht wat je werkelijke rendement is.

Omdat dit een accumulerend fonds is, betaal je geen dividendbelasting over uitgekeerde dividenden.

De dividenden worden immers automatisch herbelegd. Let op: belastingregels kunnen veranderen, dus raadpleeg altijd een belastingadviseur voor persoonlijk advies.

De tracking error geeft aan hoe nauwkeurig het fonds de onderliggende index volgt. Voor de iShares Core MSCI World ETF is deze zeer laag, meestal onder de 0,05% op jaarbasis.

Dat betekent dat het rendement van het fonds vrijwel exact overeenkomt met het rendement van de MSCI World Index. Deze lage tracking error is een teken van goed fondsbeheer en efficiënte replicatie.

Het is één van de redenen waarom dit fonds zo populair is bij beleggers.

De Verenigde Staten vertegenwoordigt circa 72% van de iShares Core MSCI World ETF. Dit lijkt misschien extreem, maar het weerspiegelt de werkelijke marktkapitalisatie van de MSCI World Index.

Amerikaanse bedrijven zijn simpelweg de grootste beursgenoteerde bedrijven ter wereld. Bedrijven als Apple, Microsoft, NVIDIA en Amazon zijn enorm waardevol en domineren daarom de index.

Dit is geen keuze van BlackRock, maar het gevolg van de methodologie van MSCI die bedrijven weegt op basis van hun marktwaarde.

Dat hangt af van wat je zoekt. De iShares Core MSCI World ETF bevat alleen ontwikkelde landen (23 landen, circa 1.300 bedrijven).

De Vanguard FTSE All-World ETF bevat daarnaast ook opkomende markten, wat resulteert in ongeveer 3.700 bedrijven verspreid over bijna 50 landen. De Vanguard heeft dus bredere geografische spreiding.

Qua kosten is de Vanguard iets duurder met een TER van 0,22% versus 0,20% voor de iShares. De iShares heeft wel veel hogere liquiditeit. Beide zijn uitstekende keuzes, het hangt af van of je blootstelling aan opkomende markten wilt.

Ja, de iShares Core MSCI World ETF is beschikbaar bij DEGIRO en staat zelfs in hun kernselectie. Dat betekent dat je één keer per maand gratis kunt handelen in deze ETF, zonder transactiekosten.

Dit maakt het ideaal voor periodiek beleggen waarbij je maandelijks een vast bedrag inlegt.

Let op dat je wel valutakosten betaalt als je handelt op een buitenlandse beurs, dus kies bij voorkeur voor de verhandeling op Euronext Amsterdam (ticker IWDA).

Het minimale investeringsbedrag hangt af van je broker en of deze fractioneel beleggen toestaat.

Bij brokers die alleen hele aandelen toestaan, moet je minimaal de prijs van één aandeel investeren (momenteel rond de €109).

Bij brokers die fractioneel beleggen aanbieden kun je al vanaf €1 beginnen. Dit maakt het toegankelijk voor beginnende beleggers die met kleine bedragen willen starten.

Voor langetermijnbeleggers is het advies om de koers niet dagelijks te controleren. Koersschommelingen op korte termijn zijn normaal en kunnen stress veroorzaken zonder dat je er iets aan kunt of moet doen.

Een betere strategie is om je portefeuille één keer per kwartaal of halfjaar te bekijken, en vooral te focussen op je langetermijndoelen.

Emotioneel reageren op dagelijkse koersbewegingen leidt vaak tot slechte beslissingen. Blijf bij je plan en laat tijd en rendement op rendement voor je werken.

Het vermogen in de ETF is wettelijk gescheiden van het vermogen van BlackRock als beheerder. Dit heet segregatie van activa.

Als BlackRock failliet zou gaan, blijven de aandelen die het fonds bezit eigendom van de ETF en dus van de beleggers. Je bent beschermd door Europese UCITS-regelgeving die strenge eisen stelt aan vermogensscheiding.

Een faillissement van de beheerder betekent niet dat je je belegging kwijt bent. Het fonds zou worden overgedragen aan een andere beheerder of geliquideerd, waarbij je de waarde van je aandelen ontvangt.

Sinds de oprichting in 2009 heeft de iShares Core MSCI World UCITS ETF een totaalrendement van ruim 572% behaald. Dat komt neer op een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 10,8%.

Houd er rekening mee dat dit een historisch gemiddelde is over een periode die grotendeels gunstig was voor aandelenmarkten. Het werkelijke rendement schommelt sterk per jaar: in goede jaren kan het boven de 20% liggen, terwijl het in slechte jaren ook negatief kan zijn.

Over de afgelopen twaalf maanden bedroeg het rendement circa 14%. Rendementen uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.